Détection lavage d'argent : Comment les cryptomonnaies sont surveillées en 2025

Le détection lavage d'argent, le processus par lequel les autorités identifient et bloquent les mouvements d'argent issu d'activités illégales via les cryptomonnaies. Also known as l'anti-blanchiment dans la crypto, it est devenu une priorité mondiale depuis que les exchanges doivent désormais collecter les identités de leurs utilisateurs. En 2025, c’est impossible de lancer un projet crypto sans passer par les filtres de conformité. Même les airdrops gratuits demandent une vérification d’identité. Pourquoi ? Parce que les criminels ont longtemps utilisé la blockchain pour cacher des fonds — et les régulateurs ont appris à les suivre.

Le FATF, l’organisation internationale qui fixe les règles mondiales contre le blanchiment d’argent. Also known as Financial Action Task Force, it impose aux exchanges comme Binance, Kraken ou même les petits DEX de tracer chaque transaction suspecte. Si vous envoyez 1000 € en crypto vers un portefeuille inconnu, votre banque ou votre exchange peut bloquer l’opération. En France, l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) travaille avec la Trésorerie Générale pour surveiller les flux vers des plateformes non régulées comme PrimeBit ou BIT.com — des exchanges qui n’ont aucune obligation de vérifier qui vous êtes. Et ce n’est pas qu’une question de taille. Même les petits projets comme ElonDoge (EDOGE), un token meme sans utilité réelle, créé pour spéculer et souvent utilisé pour des transferts anonymes. Also known as meme coin à risque, it est régulièrement signalé par les agences de surveillance comme un canal potentiel pour le blanchiment. Pourquoi ? Parce qu’il n’y a pas de trace d’identité, pas de communauté réelle, juste des transferts rapides entre portefeuilles vides.

Les pays comme le Maroc ont réagi avec des lois très dures : minage interdit, échanges non régulés punis jusqu’à 500 000 MAD. Le e-Dirham, la monnaie numérique officielle marocaine. Also known as monnaie digitale d’État, it est la réponse directe à la montée des cryptos non contrôlées. En Chine, aux États-Unis, en Europe, les règles sont similaires : pas de transparence, pas de crypto. C’est pourquoi des projets comme RACA, un airdrop frauduleux qui promet des jetons gratuits en échange de vos clés privées. Also known as arnaque crypto, it n’ont aucune chance de durer — et ils sont rapidement bloqués par les plateformes. Ce n’est pas une question de technologie. C’est une question de comportement. Si vous utilisez une crypto pour cacher de l’argent sale, vous êtes vu. Même si vous pensez que la blockchain est anonyme, les experts peuvent relier des adresses, tracer des mouvements, identifier des schémas. Les outils comme Chainalysis ou Elliptic ne sont plus réservés aux flics : ils sont accessibles aux exchanges, aux assureurs, même aux particuliers.

Et pourtant, des arnaques comme CryptoTycoon, ETHPAD ou Savitar continuent de pulluler. Pourquoi ? Parce que les victimes ne vérifient pas. Elles cliquent sur un lien, entrent leur clé privée, et croient avoir gagné un airdrop. Mais derrière chaque faux airdrop, il y a une tentative de blanchiment. Et les régulateurs le savent. En 2025, la détection lavage d’argent n’est plus un sujet technique. C’est une question de survie pour le secteur crypto. Si vous voulez jouer, vous devez jouer propre. Sinon, vous êtes le prochain sur la liste.

Voici ce que vous allez trouver ici : des analyses concrètes sur les arnaques qui utilisent la crypto pour dissimuler de l’argent, les régulations qui les bloquent, et les projets légitimes qui respectent les règles — même quand elles sont strictes. Pas de théorie. Pas de jargon. Juste ce que vous devez savoir pour ne pas vous faire avoir.